NatWest skal møte i Westminster Magistrates 'Court 14. april(Bilde: SOPA Images/LightRocket via Getty Images)
NatWest står overfor rettssak på grunn av påstander om at det tillot at pengeroverføringer for millioner av pund ble satt inn på en kundes konto uten å stille spørsmål om svindel.
City vakthund i dag sa at den har startet straffesak mot den skattebetaleren støttede banken for ikke å ha handlet etter regler for hvitvasking av penger.
Financial Conduct Authority (FCA) påstår at 'stadig større kontantinnskudd' ble gjort til en NatWest -kundes konto, med rundt 365 millioner pund innbetalt - hvorav rundt 264 millioner pund i kontanter.
Den hevder at NatWests systemer og kontroller 'ikke klarte å overvåke og undersøke denne aktiviteten tilstrekkelig', som fant sted mellom 11. november 2011 og 19. oktober 2016.
I henhold til FCAs regler burde forespørsler ha gjort på grunn av størrelsen og hyppigheten av innskuddene (Bilde: Getty Images)
NatWest skal vises i Westminster Magistrates & apos; Retten 14. april.
Det er første gang FCA har iverksatt straffeforfølgelse i henhold til hvitvaskingsforskriften, og første gang reglene er blitt brukt for å straffeforfølge en bank.
FCA sa at hvitvaskingsreglene krever at selskapene 'bestemmer, gjennomfører og demonstrerer risikosensitiv aktsomhet og løpende overvåking av forholdet til kundene for å forhindre hvitvasking av penger'.
Ingen personer blir siktet som en del av saksbehandlingen.
Registrer deg på NEWSAM Money & s nyhetsbrev for de siste rådene og nyhetene
Fra universell kreditt til permisjon, ansettelsesrettigheter, reiseoppdateringer og nødhjelp - vi har alle de store økonomiske historiene du trenger å vite om akkurat nå.
Registrer deg på vårt nyhetsbrev fra NEWSAM Money her.
Regulatoren varslet først NatWest Group, tidligere Royal Bank of Scotland, om etterforskningen i juli 2017.
NatWest Group, som eies av regjeringen 62% etter en massiv redning på finanskrisens høydepunkt, sa at den hadde samarbeidet med FCAs undersøkelse til nå.
Banken sa: 'NatWest Group tar ekstremt alvorlig sitt ansvar for å forsøke å forhindre hvitvasking av penger fra tredjeparter og har derfor gjort betydelige flerårige investeringer i sine økonomiske kriminalitetssystemer og kontroller.'
